Kosten, Anlage und Flexibilität
- Effektivkosten und einzelne Kostenpositionen nachvollziehbar ausgewiesen.
- Anlagebausteine und Wechselmöglichkeiten konkret benannt.
- Beitragspausen, Zuzahlungen und Anbieterwechsel geregelt.
- Fristen und Folgen einer vorzeitigen Auflösung bekannt.
Auszahlung und Nachlass
- Auszahlungsform, Neuberechnung und Kosten schriftlich erklärt.
- Steuern und Versicherungsstatus in der Planung berücksichtigt.
- Garantiezeiten, Bezugsberechtigung und Vererbung geprüft.
- Mindestens ein alternatives Angebot nachvollziehbar verglichen.
Deine Unterlagen
Notiere Anbieter, Tarif, Effektivkosten, Anlage und vorgesehenen Auszahlungsbeginn mit dem Datum der Prüfung. Unterschreibe nicht unter Zeitdruck, solange wesentliche Angaben fehlen. Ein gutes Angebot lässt sich mitnehmen und in Ruhe prüfen.
Altersvorsorgedepot · Version 2.0 · Bookletstand: 1. September 2026 · Webtext abgeglichen: 5. Oktober 2026.