Der eigene Plan
- Zweck, Förderberechtigung und Zulagen verstanden.
- Sparrate und freie Reserve realistisch geplant.
- Anlageauswahl, Streuung und Kursschwankungen eingeordnet.
- Gesamtkosten und mögliche Änderungen geprüft.
Der Ruhestand
- Leibrente, befristeten Plan und 30-%-Entnahme unterschieden.
- Steuern und Krankenversicherungsstatus berücksichtigt.
- Vererbung, Sequenz- und Langlebigkeitsrisiko bedacht.
- Auszahlungsbedingungen und Alternativen verglichen.
Kein Punktesieg
Die Anzahl gesetzter Haken ist kein Gütesiegel. Eine einzige ungeklärte Frage zu Kosten, Förderung oder Bindung kann wichtiger sein als zehn andere beantwortete Fragen. Halte offene Punkte fest und lass sie schriftlich klären.
Altersvorsorgedepot · Version 2.0 · Bookletstand: 1. September 2026 · Webtext abgeglichen: 5. Oktober 2026.